《反洗钱法》在西藏银行业实施中的问题研究

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【作者】宁亚辉
【学位年度】2023
【学位授予单位】西藏大学
【导师姓名】楼笛晴
【关键词】反洗钱法西藏银行业现状分析对策建议
【摘要】银行业是近些年来监管部门反洗钱处罚的重灾区。按照《反洗钱法》的法律责任章节,反洗钱的主要违规内容可分为“制度违规”和“业务违规”两大类。值得注意的是,“未按照规定履行客户身份识别义务”“未按照规定保存客户身份资料和交易记录”“未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”是反洗钱最常见的三个违规点。可见,反洗钱工作在银行机构落实过程中存在一定的难度。虽然学者们从不同的角度说明了反洗钱工作的重要性,开展这项工作难度重重,但绝大多数都是从定性描述的角度出发,给我们呈现出宏观的一个现象,那就是:我们很难...
【文献类型】学位论文